שאלות נפוצות

אפשר לגלות כיסוי כפול, כיסוי חסר או דמי ניהול שכדאי לבחון.

לא הרבה. נסביר בשיחה מה צריך ואיזו הרשאה נדרשת.

בטח. מתחילים מדבר אחד, וממשיכים רק אם תרצו.

כלום. השירות ללא עלות לאורך כל הדרך. סוכני ביטוח בישראל מתוגמלים על ידי חברות הביטוח, לפי הסכמים מולן.

כן. ברוב המקרים ניוד בין קרנות פנסיה נעשה בלי עלות. בביטוחי מנהלים ותיקים אפשר לאבד תנאים טובים, ולכן בודקים לפני כל שינוי.

בדוחות שהקרן שולחת, או דרכנו: באישורכם נמשוך את המידע מהמסלקה הפנסיונית ונשווה אותו לתלושים.

בדרך כלל אפשר לאחד אותן ולחסוך דמי ניהול כפולים. נבדוק מה כדאי לאחד ומה עדיף להשאיר.

כן. עצמאים יכולים להפקיד ולקבל הטבות מס, עד תקרה שמתעדכנת מדי שנה.

שניהם נזילים ויש בהם מסלולי השקעה. ההבדלים הם בגוף המנהל, בדמי הניהול ובמיסוי במצבים מסוימים. נשווה ביניהם לפי המצב שלכם.

קודם מגדירים מתי ייתכן שתצטרכו אותו. לפי זה בוחרים מוצר ומסלול שמתאימים לזמן ולסיכון.

באתר הר הביטוח של משרד האוצר רואים את כל הפוליסות שלכם. אנחנו עוברים עליהן איתכם ומסמנים מה כפול.

תלוי בכיסוי. ביטוח קבוצתי מסתיים לפעמים כשעוזבים את העבודה, ולכן בודקים מה קורה אז.

פנו אלינו. אנחנו מכירים את תהליכי התביעות מבפנים, ומלווים אתכם מול חברת הביטוח.

אפשר לרכוש ביטוח מבנה בחברת ביטוח ולשעבד אותו לבנק. הרבה פעמים זה משתלם יותר ומאפשר כיסוי רחב יותר.

מתקשרים אלינו. נגיד בדיוק מה לעשות ונלווה את התביעה עד הסוף.

בטח. מתחילים מדבר אחד, וממשיכים רק אם תרצו.

כן. החוק מחייב עצמאים להפקיד לפנסיה. נעזור לקבוע הפקדה נכונה ולנצל את הטבות המס.

שלחו לנו את הסעיף מהחוזה, ונתאים פוליסה שעונה על הדרישות.

כן. אפשר לרכז אצלנו את ביטוחי העסק, הפנסיה והביטוחים הפרטיים.