השנים שלפני הפרישה הן הזמן לראות את התמונה המלאה: כמה כסף נצבר, בכמה קופות, ומה תהיה הקצבה החודשית.
כדאי לבדוק אם יש קופות ישנות שאפשר לאחד, אם מסלול ההשקעה מתאים לשלב הזה, ואם יש כספים שאפשר למשוך כסכום חד פעמי במקום כקצבה.
יש גם שאלות של מס: איך לנצל את הפטורים שמגיעים לכם, ומתי כדאי למשוך כל סכום. החלטה נכונה כאן משפיעה על ההכנסה שלכם לשנים רבות.
אנחנו מרכזים את כל המידע, מסבירים את האפשרויות בשפה פשוטה, ומלווים אתכם עד שהקצבה הראשונה נכנסת לחשבון.
